미국 DIA ETF 제대로 알고 투자하자 (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)

미국 주식 시장을 확인하는 3가지의 대표지수가 있습니다. S&P500 지수, 나스닥 100 지수, 그리고 다우지수입니다. 

다우지수를 잠깐 소개해드리면, 다우존스 산업평균지수로써 월스트리트 저널 편집자이자 다우존스앤컴퍼니의 공동창립자 찰스 다우가 창안한 주가 지수로서 DJIA, Dow 30 또는 비공식적으로 다우지수 등으로도 불립니다.

다우지수는 미국 시장가치의 1/5를 차지하는 미국 대표 초우량기업 30개로 구성되어 있습니다. 이런 다우지수를 추종하고 매월 배당까지 주는 ETF가 있는데 그게 바로 DIA ETF입니다.

DIA ETF는 운용규모 $22.75B로 개인이 거래하기에 전혀 걱정없는 규모이고, 운용 수수료 역시 0.16%로 굉장히 매력적인 ETF입니다. 장기투자를 하는 관점에서도 꽤 괜찮은 ETF입니다.

기본정보

이름: DIA - SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

운용사: State Street Global Advisors

운용 수수료: 0.16%

출시일 : 1998.01.14

배당주기: 월배당

배당률: 2.24%

운용방법: 미국 대표 우량기업 30개

Top 10 섹터

DIA ETF의 Top 10 섹터들은 Technology, Consumer Cyclicals, Healthcare, Financials, Industrials, Consumer Non-Cyclicals, Energy, Telecommunications Services, Basic Materials로 구성되어 있습니다. 생각보다 IT 섹터의 비중이 낮은 모습을 볼 수 있습니다.

DIA Top 10 Sectors

상위 10개 기업

DIA ETF에서 보유하고 있는 상위 10개 기업은 Apple Inc., UnitedHealth Group Incorporated, Home Depot, Inc., Goldman Sachs Group, Inc., Microsoft, Visa Inc. Class A, McDonald's, Boeing Company, 3M Company, Johnson & Johnson 같은 정말 망하지 않을 것 같은 기업을 보유하고 있는 것을 확인할 수 있습니다. 특히 애플이 전체 포트폴리오의 10%를 차지하고 있고, 상위 10개 기업의 전체 보유량은 57.48%이 되네요.

다우지수를 추종하고 있는 만큼 각 섹터별로 대장급들만 보유하고 있다는 느낌이 드네요.

DIA ETF가 포함하고 있는 상위 10개 기업

배당 일정

배당락	배당액	선언일	기준일	지급일
07/17/2020	$0.211230		07/20/2020	08/17/2020
06/19/2020	$0.752660	01/15/2020	06/22/2020	07/13/2020
05/15/2020	$0.462280	01/15/2020	05/18/2020	06/15/2020
04/17/2020	$0.13	01/15/2020	04/20/2020	05/11/2020
03/20/2020	$0.602	01/15/2020	03/23/2020	04/13/2020
02/21/2020	$0.804	01/15/2020	02/24/2020	03/16/2020
01/17/2020	$0.138	01/15/2020	01/21/2020	02/18/2020
12/20/2019	$0.866	01/09/2019	12/23/2019	01/13/2020
11/15/2019	$0.514	01/09/2019	11/18/2019	12/16/2019
10/18/2019	$0.173	01/09/2019	10/21/2019	11/12/2019
09/20/2019	$0.647	01/09/2019	09/23/2019	10/15/2019
08/16/2019	$0.674	01/09/2019	08/19/2019	09/16/2019
07/19/2019	$0.223	01/09/2019	07/22/2019	08/12/2019
06/21/2019	$0.637	01/09/2019	06/24/2019	07/15/2019
05/17/2019	$0.644	01/09/2019	05/20/2019	06/17/2019
04/18/2019	$0.158	01/09/2019	04/22/2019	05/13/2019
03/15/2019	$0.545	01/09/2019	03/18/2019	04/15/2019
02/15/2019	$0.698	01/09/2019	02/19/2019	03/11/2019
01/18/2019	$0.174	01/09/2019	01/22/2019	02/11/2019
12/21/2018	$0.616	12/20/2018	12/24/2018	01/14/2019
11/16/2018	$0.601	11/15/2018	11/19/2018	12/17/2018
10/19/2018	$0.155	10/18/2018	10/22/2018	11/13/2018
09/21/2018	$0.546	09/20/2018	09/24/2018	10/15/2018
08/17/2018	$0.538	08/16/2018	08/20/2018	09/17/2018
07/20/2018	$0.318	07/19/2018	07/23/2018	08/13/2018
06/15/2018	$0.376	06/14/2018	06/18/2018	07/16/2018
05/18/2018	$0.697	05/17/2018	05/21/2018	06/11/2018
04/20/2018	$0.132	04/19/2018	04/23/2018	05/14/2018
03/16/2018	$0.454	03/15/2018	03/19/2018	04/16/2018
02/16/2018	$0.645	02/15/2018	02/20/2018	03/12/2018
01/19/2018	$0.144	01/18/2018	01/22/2018	02/12/2018
12/15/2017	$0.561	12/14/2017	12/18/2017	01/16/2018
11/17/2017	$0.562	11/16/2017	11/20/2017	12/11/2017
10/20/2017	$0.183	10/19/2017	10/23/2017	11/13/2017
09/15/2017	$0.458	09/15/2017	09/18/2017	10/16/2017
08/18/2017	$0.529	08/17/2017	08/22/2017	09/11/2017
07/21/2017	$0.236	07/20/2017	07/25/2017	08/14/2017
06/16/2017	$0.394	06/16/2017	06/20/2017	07/17/2017
05/19/2017	$0.608	05/19/2017	05/23/2017	06/12/2017
04/21/2017	$0.182	04/20/2017	04/25/2017	05/15/2017
03/17/2017	$0.408	03/17/2017	03/21/2017	04/17/2017
02/17/2017	$0.561	02/17/2017	02/22/2017	03/13/2017
01/20/2017	$0.193	01/20/2017	01/24/2017	02/13/2017
12/16/2016	$0.432	01/04/2017	12/20/2016	01/16/2017
11/18/2016	$0.533	11/17/2016	11/22/2016	12/12/2016
10/21/2016	$0.18	10/20/2016	10/25/2016	11/14/2016
09/16/2016	$0.354	09/16/2016	09/20/2016	10/17/2016
08/19/2016	$0.656	08/19/2016	08/23/2016	09/12/2016
07/15/2016	$0.135	07/15/2016	07/19/2016	08/15/2016
06/17/2016	$0.355	06/17/2016	06/21/2016	07/11/2016
05/20/2016	$0.612	05/20/2016	05/24/2016	06/13/2016
04/15/2016	$0.13	04/15/2016	04/19/2016	05/16/2016
03/18/2016	$0.375	03/18/2016	03/22/2016	04/11/2016
02/19/2016	$0.613	02/19/2016	02/23/2016	03/14/2016
01/15/2016	$0.086	01/15/2016	01/20/2016	02/16/2016
12/18/2015	$0.408	12/18/2015	12/22/2015	01/11/2016
11/20/2015	$0.573	11/19/2015	11/24/2015	12/14/2015
10/16/2015	$0.08	10/16/2015	10/20/2015	11/16/2015
09/18/2015	$0.328	09/18/2015	09/22/2015	10/13/2015
08/21/2015	$0.55	08/21/2015	08/25/2015	09/14/2015
07/17/2015	$0.172	07/17/2015	07/21/2015	08/17/2015
06/19/2015	$0.48	06/19/2015	06/23/2015	07/13/2015
05/19/2015	$0.403
04/17/2015	$0.118	04/17/2015	04/21/2015	05/11/2015
03/20/2015	$0.311	03/20/2015	03/24/2015	04/13/2015
02/20/2015	$0.49	02/20/2015	02/24/2015	03/16/2015
01/16/2015	$0.148	01/16/2015	01/21/2015	02/17/2015
12/19/2014	$0.383	12/19/2014	12/23/2014	01/12/2015
11/21/2014	$0.448	11/21/2014	11/25/2014	12/15/2014
10/17/2014	$0.143	10/16/2014	10/21/2014	11/17/2014

수익률

최근 코로나 때문에 주춤하고 있는 것처럼 보이지만 코로나가 종식되고 시장이 활성화되면 복구될 걸로 예상됩니다. 이 부분을 제외한다면 현재까지 꾸준히 우상향하고 있음을 확인할 수 있습니다.

꾸준히 우상향을 보여주고 있는 DIA ETF

현재 주식 시장에서 가장 불타오르는 섹터가 IT (4차 산업)이죠. DIA의 가장 아쉬운 점은 IT 섹터의 기업들이 조금 적다는 점입니다. 최근 수익률이 굉장히 높은 ETF들은 보통 IT 섹터 비중이 굉장히 높죠. (단편적인 예시로 QQQ ETF)

하지만 월배당의 매력과 안정성을 지니고 있으니 QQQ와 분산 전략으로 가져가면 좋을 것 같은 ETF입니다.

결론

DIA ETF는 다양한 장점이 존재합니다.

우선 미국 주식 시장의 3가지 대표 지수 중 하나인 다우지수를 추종하고 있는 만큼 믿을 만한 지수를 추종하고 있는 ETF입니다.

또한, 월배당을 주는 ETF라 월배당으로 재투자를 할 때 복리효과를 누릴 수 있습니다.

초우량 기업 30개 기업을 대상으로 운용하기 때문에 다른 ETF보다 안전성이 높습니다. 기존 30개 기업의 순위가 달라지면 자동으로 리밸런싱이 됩니다.

제가 가장 중요하게 생각하는 부분은 1998년 상장되고 여러 경제적 위기를 겪어낸 탄탄한 ETF입니다. IT버블, 서브프라임 등 굉장히 많은 위기가 있었으나 그때마다 위기를 잘 헤쳐나간 ETF죠. 수수료 또한 0.16%로 낮은 편에 속하니까 운용 수수료 면에서도 굉장히 매력적입니다.

 

조금 아쉬운 부분은 생각보다 주가(266.74 달러)가 높게 형성되어 있습니다.

그리고 IT 섹터 비중이 적은 편입니다. 하지만 IT 섹터의 비중이 높은 QQQ ETF와 함께 가져감으로써 분산투자의 효과를 누릴 수 있으니 괜찮다고 생각합니다.

저 또한 DIA ETF에 어느 정도 투자를 하고 있는 만큼 굉장히 매력적인 ETF임은 확실하다고 생각합니다.